주식 포트폴리오 비중
계산기

포트폴리오 비중 계산기 이용 가이드

리얼픽 주식 포트폴리오 비중 계산기는 보유 종목의 평가금액과 목표 비중을 입력하면 현재 포트폴리오의 종목별 비중, 목표 비중과의 차이, 리밸런싱에 필요한 매수 또는 매도 금액을 자동으로 계산해줍니다. 현금 보유분도 별도로 입력하여 전체 자산 대비 비중을 파악할 수 있으며, 종목은 최대 10개까지 등록할 수 있습니다.

계산 결과에서는 각 종목의 현재 비중과 목표 비중 간 차이가 시각적으로 표시되어 어떤 종목을 얼마나 조정해야 하는지 직관적으로 파악할 수 있습니다. 별도 회원가입이나 비용 없이 누구나 무료로 이용할 수 있으며, 입력한 데이터는 서버에 저장되지 않아 개인 투자 정보가 안전하게 보호됩니다.

리밸런싱은 자산 가격 변동으로 목표 비중에서 벗어난 포트폴리오를 원래 설계대로 되돌리는 작업입니다. 예를 들어 국내 주식 40%, 해외 주식 40%, 채권형 ETF 20%로 설계했는데 국내 주식이 급등하여 비중이 55%까지 올라갔다면, 국내 주식을 일부 매도하고 다른 자산을 매수하여 비중을 복원해야 합니다. 이 계산기에 현재 평가금액을 입력하면 목표 비중을 맞추기 위한 종목별 매수·매도 필요 금액이 즉시 산출됩니다.

정기 리밸런싱 주기(월별, 분기별, 반기별)를 정해두고 그 시점마다 이 계산기로 비중을 점검하면 과도한 종목 집중을 방지하고 장기 포트폴리오 관리에 도움이 됩니다. 목표 비중의 합계가 100%가 되도록 설정하세요.

리밸런싱 시 세금과 수수료 고려

리밸런싱을 위해 보유 종목을 매도할 때는 증권거래세(0.18%)와 수수료가 발생합니다. 잦은 리밸런싱은 거래 비용을 누적시켜 장기 수익률을 낮출 수 있으므로, 목표 비중에서 ±5% 이상 벗어났을 때만 리밸런싱하는 임계값 방식이 비용 효율적입니다. 또한 매도 차익에 대한 세금(해외 주식의 경우 양도소득세 22%, 국내 주식은 비과세)을 사전에 계산하여 실질 수령 금액 기준으로 리밸런싱 금액을 조정하는 것이 정확합니다. 이 계산기의 결과를 참고해 최소한의 거래로 비중을 맞추는 효율적인 리밸런싱 계획을 세우세요.

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자주 묻는 질문